Leistungsportfolio

Als Ihr vertrauensvoller Partner und Experte für Finanzplanung, steht think-clever sowohl privaten Kunden als auch Unternehmen zur Seite, um finanzielle Sicherheit und Wachstum zu gewährleisten. Eine professionelle Finanzplanung bietet zahlreiche Mehrwerte:

• Individuelle Strategien: Jeder Kunde ist einzigartig. Deshalb entwickeln wir maßgeschneiderte Finanzpläne, die auf Ihre persönlichen Ziele und Bedürfnisse zugeschnitten sind.
• Langfristige Perspektiven: Durch regelmäßige Überprüfungen stellen wir sicher, dass Ihre Finanzstrategie auch in einem sich wandelnden Marktumfeld beständig optimiert wird.
• Umfassende Betrachtung: Unser Ansatz berücksichtigt alle Aspekte Ihrer finanziellen Situation – von Investitionen und Altersvorsorge bis hin zu Steueroptimierung und Risikomanagement.

Lassen Sie uns gemeinsam den Grundstein für Ihre finanzielle Freiheit legen.

Die Planung des Ruhestands ist ein entscheidender Schritt, den wir gemeinsam gehen. Es geht nicht nur um das Sparen, sondern um die Schaffung einer umfassenden Sicherheit und eines Wohlstands, der Sie und Ihre Liebsten durch die Jahre trägt. Hier sind die Schlüsselaspekte, die wir in Ihrer Ruhestandsplanung berücksichtigen:

• Erben & Schenken: Wir entwerfen Ihre Nachlassplanung so, dass Ihr Vermögen gemäß Ihren Wünschen verteilt wird, und berücksichtigen dabei alle steuerlichen Aspekte.
• Vorsorgevollmacht: Eine Vorsorgevollmacht stellt sicher, dass Ihre Wünsche im Falle Ihrer Entscheidungsunfähigkeit respektiert werden.
• Liquiditätsplanung: Wir gewährleisten, dass Sie auch im Ruhestand über genügend Mittel verfügen, um Ihren gewohnten Lebensstandard zu erhalten.
• Patientenverfügung: Mit einer Patientenverfügung legen Sie fest, welche medizinischen Maßnahmen in Ihrem Namen ergriffen oder unterlassen werden sollen.
• Krankenversicherung der Rentner (KVdR): Wir prüfen für Sie die besten Optionen für eine Krankenversicherung im Alter.
• Pflegeabsicherung: Wir finden die passende Pflegeabsicherung, um Sie und Ihre Familie im Pflegefall finanziell zu entlasten.
• Todesfallabsicherung: Wir sorgen dafür, dass Ihre Angehörigen im Todesfall finanziell abgesichert sind.
• Steuern: Die steuerliche Optimierung ist ein wesentlicher Bestandteil Ihrer Ruhestandsplanung, um Ihr Vermögen effektiv zu maximieren.
• Inflation: Wir berücksichtigen die Inflation, um die Kaufkraft Ihres Vermögens langfristig zu schützen.

Mit unserer Expertise und individuellen Beratung legen Sie den Grundstein für einen entspannten und finanziell gesicherten Lebensabend. Kontaktieren Sie uns, um Ihre persönliche Ruhestandsplanung zu besprechen.

Als Ihre Investmentplaner verstehen wir die Komplexität des Wirtschaftskreislaufs und die Wechselwirkungen, die Ihre Anlagen beeinflussen können. Wir legen großen Wert darauf, Ihnen ein umfassendes Verständnis der folgenden Punkte zu vermitteln:

• Wirtschaftskreislauf und Wechselwirkungen: Wir analysieren den Markt und seine Zyklen, um Chancen zu erkennen und Risiken zu minimieren.
• Aufbau und Merkmale von Finanzinstrumenten: Wir erklären Ihnen die verschiedenen Finanzinstrumente und ihre Eigenschaften, damit Sie die für Sie passenden Anlageoptionen wählen können.
• Rechtskonformer Beratungsprozess: Unsere Beratung erfolgt stets in Übereinstimmung mit den aktuellen gesetzlichen Vorgaben, um Ihre Rechte und Interessen zu schützen.
• Steuerliche Behandlung von Investmentfonds: Wir informieren Sie über die steuerlichen Aspekte von Investmentfonds, um Ihre Steuerlast zu optimieren.
• Merkmale von Fondspolicen: Fondspolicen bieten eine Kombination aus Investment und Versicherungsschutz. Wir erläutern Ihnen die Vorteile und Besonderheiten.

Unser Ziel ist es, Sie mit einem maßgeschneiderten Investmentplan auszustatten, der Ihre finanziellen Ziele unterstützt und gleichzeitig Ihr Vermögen schützt. Kontaktieren Sie uns, um mehr über unsere Investmentplanung zu erfahren und wie wir Sie auf Ihrem Weg zu finanzieller Stärke begleiten können.